各鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府、縣經(jīng)開區(qū)管委會、縣直有關部門：

為更好地防范、處置非法集資、非法放貸、金融領域涉黑涉惡等金融風險，根據(jù)《關于印發(fā)<宣城市打擊非法集資專項行動實施方案>的通知》（宣處非【2024】3 號）文件精神，特印發(fā)《績溪縣打擊非法集資專項行動工作方案》，請遵照執(zhí)行。

                                                                                          2024年5月27日

                             績溪縣打擊非法集資專項行動工作方案

為有效防范我縣金融風險，持續(xù)推動全縣非法集資風險控增化存工作，進一步壓實各方責任，根據(jù)上級相關文件要求和工作部署，特制定我縣打擊非法集資專項行動方案。

一、工作目標

以加強上下協(xié)同、部門聯(lián)動，堅持風險排查、打擊處置、整治規(guī)范、建章立制和宣傳教育“五箭齊發(fā)、集中攻堅”工作措施，實現(xiàn)：1.充分挖掘問題線索，及早發(fā)現(xiàn)一批金融風險風險隱患；2.有效處置存量重大案件，堅決懲處一批違法分子，力爭非法集資存量風險得到全部化解，增量風險得到有效遏制；3.防范和處置非法集資工作機制進一步完善，形成橫向到邊、縱向到底的工作格局。

二、攻堅重點

1. 重點領域。民間投融資中介、第三方財富管理、“偽私募”“偽金交所”、金融領域非法中介、理財、股權(quán)眾籌等投融資領域，養(yǎng)老、涉農(nóng)、商貿(mào)服務等傳統(tǒng)領域，虛擬貨幣、區(qū)塊鏈、文化旅游、影視投資、解債服務等新興領域以及假冒、掛靠央企、國企、中直、事業(yè)單位和打著“產(chǎn)登公司”“拍賣公司”等幌子的非法集資活動，同時將轄區(qū)內(nèi)或行業(yè)內(nèi)風險突出但未列入上述重點領域的風險也納入打擊重點。

2. 重點案件。涉非法集資案件信訪矛盾突出、群眾反映強烈、涉穩(wěn)隱患較大案件。

三、工作安排

專項行動即日起至2025 年底，分為部署發(fā)動、風險排查、打擊處置、建章立制和鞏固提高等5 個階段。

1. 部署發(fā)動階段（2024 年5 月31 日前）?？h處非辦根據(jù)上級專項行動統(tǒng)一部署，制定我縣打擊非法集資專項行動工作方案，組織召開動員部署會、印發(fā)相關文件等，層層部署落實各項工作任務。

2. 風險集中排查階段（2024 年6 月-8月）。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、縣經(jīng)開區(qū)和縣直行業(yè)主管部門在對風險開展常態(tài)化排查基礎上，要在本階段突出對本轄區(qū)、本行業(yè)內(nèi)金融風險風險開展集中地毯式全面排查，通過網(wǎng)格員排查、群眾舉報等確保風險隱患被發(fā)現(xiàn)，并實施風險“臺賬式”管理，采取分門別類的處置思路，確保底數(shù)清、情況明。

3. 打擊處置階段（2024 年9 月-2025 年12月）。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、縣經(jīng)開區(qū)和行業(yè)主管部門要將排查出的金融風險隱患線索要及時上報縣處非辦和縣公安部門，以便進一步查實，確保及時打擊處置。確保有效化解重點風險，盡最大限度挽回群眾損失。

4. 建章立制階段（2024 年10 月-2025年12月）。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、縣經(jīng)開區(qū)和行業(yè)主管部門要按照立查立建、長短結(jié)合的原則，及時總結(jié)本次打擊非法集資專項行動的成效經(jīng)驗及時上報縣處非辦?？h處非辦將圍繞我縣長期存在的非法集資痛點、堵點問題，出臺相關工作制度，形成防范和處置非法集資長效機制。

5. 鞏固提升階段（2025 年6 月-12 月）。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、縣經(jīng)開區(qū)和行業(yè)主管部門要持續(xù)鞏固攻堅成果，組織開展風險隱患排查“回頭看”?？h處非辦將持續(xù)重點案件、重點領域的攻堅克難，不斷提升專項行動取得新成效。

四、主要工作

在專項行動期間重點抓好以下10 項工作。

（一）強化排查起底。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、縣經(jīng)開區(qū)和行業(yè)主管部門要加強統(tǒng)籌部署，切實做好本轄區(qū)、本行業(yè)內(nèi)的非法集資風險全面核查和徹底摸排，配合縣處非辦對省、縣下發(fā)風險線索以及日常投訴舉報、掃樓街等渠道發(fā)現(xiàn)的涉非線索進行甄別，以便建立風險線索臺賬，實行動態(tài)管理。各單位要認真履行《防范和處置非法集資條例》明確規(guī)定的防范責任，常態(tài)化開展宣傳、線索排查和隱患及時處置?？h處非牽頭部門加強協(xié)調(diào)督促，推動各部門形成工作合力，確保涉非風險線索排查及時、到位。

（二）夯實基層治理。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、縣經(jīng)開區(qū)和行業(yè)主管部門要按照相關文件要求，將防范和處置非法集資工作納入社會治安綜合治理體系，列入鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村（社區(qū)）的網(wǎng)格工作職責清單，充分發(fā)揮網(wǎng)格化管理和基層群眾自治組織的作用，多渠道、高頻率地開展清樓掃街、綜合執(zhí)法等日常工作，確保全面、準確掌握轄區(qū)涉非風險底數(shù)，織密織牢非法集資風險防護網(wǎng)。

（三）加強資金監(jiān)測。國家金融監(jiān)督管理總局績溪支局要配合縣處非辦依法督促縣內(nèi)各商業(yè)銀行要嚴格落實《關于進一步做好涉嫌非法集資可疑資金監(jiān)測報告工作的通知》要求，加強對資金異常流動情況及其他涉嫌非法集資可疑資金的監(jiān)測，嚴格執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度，對涉嫌非法集資資金異常流動的相關賬戶進行分析識別，并將有關線索依法及時上報告?？h處非牽頭部門將按照《關于做好專題調(diào)研涉嫌非法集資可疑資金監(jiān)測準備工作的通知》的要求，成立縣聯(lián)合調(diào)研組深入有關金融機構(gòu)，進一步核實可疑資金性質(zhì)。

（四）鼓勵群眾舉報。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、縣經(jīng)開區(qū)和行業(yè)主管部門對日常工作中發(fā)現(xiàn)的涉非線索要核實、跟蹤掌握、督辦盯辦，并第一時間報送縣處非辦。各單位要暢通涉非線索舉報渠道，鼓勵公眾積極舉報，及時進行核實，有效回應群眾關切和訴求。處非辦對省、市下發(fā)線索要及時組織相關單位核查，并上報辦理情況?？h處非辦將優(yōu)化舉報獎勵制度，將根據(jù)有關規(guī)定對舉報有功人員及時予以獎勵，并落實舉報人保護制度。

（五）科學研判分類。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、縣經(jīng)開區(qū)和行業(yè)主管部門對排查發(fā)現(xiàn)的涉非法集資風險隱患要及時上報，縣處非辦組織相關部門及時會商研判定性，明確責任歸屬，分級分類化解處置。國家金融監(jiān)督管理總局績溪支局要配合縣處非辦對持有金融業(yè)務牌照、控股金融機構(gòu)的企業(yè)或私募基金等登記備案主體要加強監(jiān)管。對符合條件需要規(guī)范的，及時提交有關金融管理部門依法審批或備案；對不具備規(guī)范條件的，根據(jù)金融業(yè)務屬性，納入相應互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治、防范和處置非法集資、清理整頓各類交易場所等工作機制依法處置。對涉嫌非法集資的，一般由縣處非辦組織調(diào)查認定；對案件重大復雜的或性質(zhì)認定存在爭議的，逐級上報至省級牽頭部門組織認定，確保依法精準定性，避免出現(xiàn)非法集資泛化問題。對于涉嫌犯罪的，依法移送公安機關。

（六）做好行政處置。對涉嫌非法集資的單位或個人，縣處非辦將及時組織有關行業(yè)主管、監(jiān)管部門和公安機關、縣場監(jiān)管等進行調(diào)查，采取警示約談、責令整改、查封扣押、責令監(jiān)督清退、罰款警告等手段，加大行政處置力度，查辦一批行政案件。要堅持“行刑銜接、行刑并舉”原則，建立健全行政執(zhí)法部門與公安機關的雙向銜接機制，在調(diào)查認定、案件查處、信息共享等方面密切協(xié)作，阻止涉非風險蔓延?？h檢察機關要發(fā)揮法律監(jiān)督職能，通過檢察建議等指導行政部門與公安機關雙向移送違法、犯罪線索。

（七）嚴懲違法犯罪。縣司法部門要依法采取有力措施，嚴查非法集資案件，嚴打犯罪分子?？h處非牽頭部門將根據(jù)有關規(guī)定積極參與，認真配合。對群眾反映強烈、行業(yè)部門認定危害較大的重大非法集資案件風險，要在縣委、縣政府及縣政法委的領導下，積極探索建立公檢法等有關部門聯(lián)合處置工作機制，指導偵辦取證和權(quán)屬調(diào)查。

（八）加快存案化解?？h處非辦將深入開展非法集資存案處置攻堅行動，認真推動非法集資陳案化解，逐案梳理處置進度，依規(guī)推進，對已判決的非法集資案件要依法加快化解。對重大跨區(qū)域案件，嚴格執(zhí)行“三統(tǒng)兩分”原則，積極對接和配合主辦地辦案單位推動案件和資產(chǎn)處置，并通過加大追贓挽損或資產(chǎn)重組等措施，最大化地保護受害人權(quán)益。

（九）做好屬地維穩(wěn)。相關鄉(xiāng)鎮(zhèn)及行業(yè)主管部門要主動加強與信訪部門聯(lián)系，了解掌握與本部門相關的非法集資信訪事項，做到認真接訪，了解信訪人訴求，耐心細致做好解釋。對重大涉非信訪事項，縣處非辦會同行業(yè)主管部門、信訪人所在縣、鄉(xiāng)鎮(zhèn)一起落實屬地管控責任，加強工作銜接和協(xié)調(diào)聯(lián)動，形成信訪處置工作閉環(huán)。

（十）開展全面宣教。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、縣經(jīng)開區(qū)和行業(yè)主管部門要認真學習、宣傳打擊非法集資專項行動的相關文件，引導鼓勵社會各界和公眾大力支持、積極參與。要圍繞“守住錢袋子·護好幸福家”主題，集中優(yōu)勢資源，編寫通俗易懂的宣傳圖文，揭露犯罪手法，全面、全力開展6 月防非宣傳月活動，切實提高人民群眾防范能力和風險意識。

五、相關要求

（一）完善工作機制。我縣成立分管金融的縣政府領導為組長的縣打擊非法集資專項行動工作領導小組，并在財政局設立打擊非法集資專項工作辦公室，財政局主要領導為主任，分管領導任副主任，相關股室人員為成員的工作運行機制，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)和部署全縣非法集資打擊專項行動，化解涉非風險，協(xié)調(diào)推進風險分類處置、精準打擊、宣教、維穩(wěn)等各項工作。

（二）有序開展工作。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、縣經(jīng)開區(qū)和行業(yè)主管部門要按照工作方案有序開展各項工作?？h處非辦要按照可控原則，建立風險銷號制度，對案件風險按照不同類型建立工作臺賬，實行清單制、動態(tài)化、全流程管理。統(tǒng)籌把握打擊節(jié)奏力度，嚴防風險疊加共振，并及時推動專項行動成果轉(zhuǎn)化，健全標本兼治的長效機制，要主動將專項行動與第三方財富管理公司規(guī)范整治工作相結(jié)合，調(diào)度整合資源，抓好工作落實。

（三）強化工作責任。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、行業(yè)主管部門負責本轄區(qū)、本行業(yè)內(nèi)的非法集資風險防范和配合處置。縣市場監(jiān)管局要加強商事登記管理、打擊整治虛假廣告，加強監(jiān)督檢查，依法注銷非法集資市場主體，及時共享信息?？h網(wǎng)信等職能部門要加大金融營銷信息的審查，隔斷非法集資傳播路徑。國金局績溪支局負責銀行業(yè)保險業(yè)領域防非工作，縣處非辦要配合證監(jiān)部門做好證券期貨、基金等領域的非法集資風險防范和處置?？h司法機關間要密切工作配合，部署推進本系統(tǒng)加大非法集資案件處置力度。

（四）加強督導考評?？h處非牽頭部門將會同縣有關單位加強工作部署、督促和考評，壓緊壓實各方責任。對各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、縣經(jīng)開區(qū)和行業(yè)主管部門開展的專項行動情況進行研判和評估。對在實施行動方案工作推諉塞責、不作為亂作為，導致發(fā)生重大涉穩(wěn)事件、引發(fā)重大輿情的，縣處非辦將向有關方面提出問責建議，并在年度金融安全考評中扣分。

（五）把握輿情引導。在專項行動期間，網(wǎng)信、公安、信訪等部門要強化輿情監(jiān)測和輿論引導，嚴控負面輿情發(fā)酵。相關部門要共同嚴格落實案件處置、輿情引導、社會面管控“三同步”要求，健全維穩(wěn)工作機制。要緊盯重要時間節(jié)點和重點群體做好維穩(wěn)，力爭把矛盾糾紛化解在基層和萌芽狀態(tài)。對績溪上河國際養(yǎng)老中心等重點涉非法集資案件，要認真接訪，引導集資參與人依法表達訴求，及時回應群眾關切。對利益受損的老弱病殘等困難群眾，要加強人文關懷和必要救助，做到法理情相統(tǒng)一。要嚴防網(wǎng)上網(wǎng)下串聯(lián)、跨省進京集訪和個人極端事件發(fā)生，切實維護社會大局穩(wěn)定。

（六）做好信息溝通。積極鼓勵各單位及時向縣處非辦、媒體報送專項行動工作開展情況、動態(tài)信息、典型經(jīng)驗等，推廣交流好經(jīng)驗、好做法。信息報送工作將納入年度金融安全考核內(nèi)容。各單位如遇金融風險重大風險、重大問題和重要情況，要在第一時間向上報告。